Cat au castigat sau pierdut romanii cu economii in fonduri mutuale in 2018

Fondurile deschise de investitii, adesea numite si fonduri mutuale, reprezinta alternative la tranzactionarea directa la bursa si la depozitele bancare. Fondurile ‘aduna’ bani de la investitori apoi investesc respectivele sume in diverse instrumente precum titlurile de stat, obligatiunile sau actiunile.

Cele mai populare 20 de fonduri mutuale din Romania au in conturi o avere (active) de 19,3 miliarde lei (4 miliarde euro), majoritatea covarsitoare a banilor fiind investiti in titluri de stat si obligatiuni.

Erste Bond Flexible RON, cel mai mare fond de investitii local, cu active de 4,3 miliarde lei, a adus anul trecut castiguri de 1,97% investitorilor, un procent redus la prima vedere, dar care reprezinta de aproape doua ori mai mult decat o persoana ar fi castigat daca in ultimele 12 luni isi tinea banii intr-un depozit la una dintre marile banci din Romania. La inceputul anului 2018, majoritatea bancilor de top ofereau dobanzi cuprinse intre 0,6% si 1,55%.

Cel mai mare castig generat de un fond mutual din top 20 anul trecut a ajuns la 2,69% - acesta fiind cazul fondului de obligatiuni BRD Simfonia 1.

In schimb, fondul de actiuni NN International Romanian Equity s-a aflat pe primul loc in topul scaderilor, cu o pierdere de 5,6%.

Majoritatea fondurile de actiuni au incheiat anul 2018 pe minus, dupa o luna decembrie extrem de slaba, in care Bursa de Valori Bucuresti a scazut puternic din cauza noilor taxe anuntate de Guvern, dar si din cauza trendului in general negativ de pe pietele internationale.

Cititi si Imediat ce au vazut dobanzi bancare in crestere, romanii au retras 3,5 mld. lei din fondurile mutuale